Trader là một thuật ngữ để chỉ những người thực hiện các giao dịch mua bán trên các thị trường tài chính và hướng đến việc thu lợi nhuận từ những giao dịch này. Có thể bạn đang hoạt động trên thị trường ngoại hối, và theo đó, bạn có thể xem mình như một trader. Vậy, bạn đã tham gia vào thế giới này trong khoảng thời gian bao lâu? Liệu bạn đã thực sự hiểu rõ về công việc này và coi nó như một nghề nghiệp hay chỉ là một sở thích? Bạn đã nắm bắt được những kỹ năng cần thiết và chiến lược để đạt được thành công trong lĩnh vực này chưa? Điều quan trọng là bạn đã thực hiện những nỗ lực cần thiết để trở thành một trader giỏi? Hãy tự hỏi và tự đặt ra những câu hỏi này để định hình rõ hơn về sự nghiệp của bạn trong thế giới giao dịch tài chính.
Tìm hiểu tất cả về nghề trader
Trader là gì?
Trader, trong tiếng Việt có thể dịch là “người giao dịch” hoặc “nhà giao dịch,” là một thuật ngữ dùng để chỉ những cá nhân hoặc tổ chức thực hiện những giao dịch mua bán. Mục tiêu của họ là kiếm lợi nhuận từ việc mua và bán các tài sản tài chính này với sự chênh lệch giá.
Những tài sản mà trader giao dịch có thể bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ, vàng, chỉ số thị trường, hàng hóa, và thậm chí cả tiền điện tử.
Trong quá trình giao dịch, trader có thể làm việc cho chính bản thân mình hoặc cho một cá nhân hoặc tổ chức khác. Khi làm việc cho bản thân, trader sử dụng vốn riêng để thực hiện các giao dịch và có hoàn toàn quyền quản lý tiền và giao dịch của mình mà không bị ràng buộc. Họ chịu hoàn toàn trách nhiệm về lợi nhuận và rủi ro từ kết quả của giao dịch và chỉ phải chi trả các khoản phí hoa hồng cho nhà môi giới nếu có.
Khi làm việc cho người khác hoặc tổ chức, trader sử dụng vốn của người khác để thực hiện giao dịch và thường sẽ bị kiểm soát hơn. Họ không phải chịu toàn bộ rủi ro và lợi nhuận từ giao dịch mà chỉ nhận một phần trả thưởng hoặc “lương” cố định dựa trên hiệu suất của họ.
Những loại thị trường giao dịch của trader
Chính xác, trader thường được phân loại dựa trên thị trường chính mà họ giao dịch và loại tài sản mà họ tập trung. Dưới đây là một số ví dụ về cách phân loại trader dựa trên thị trường và loại tài sản:
- Forex Trader: Trader chuyên giao dịch trên thị trường ngoại hối, mua và bán các cặp tiền tệ như EUR/USD, GBP/JPY, và USD/JPY.
- Stock Trader: Giao dịch trên thị trường chứng khoán, tập trung vào mua và bán cổ phiếu của các công ty cổ phần.
- Crypto Trader: Trader tập trung vào giao dịch tiền điện tử như Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), và các loại tiền điện tử khác trên thị trường tiền điện tử.
- Commodity Trader: Giao dịch các sản phẩm hàng hóa như dầu, vàng, bạc, lúa mạch, và nhiều sản phẩm khác trên thị trường hàng hóa.
- Futures Trader: Trader thực hiện giao dịch các hợp đồng tương lai (futures contracts) trên thị trường chứng khoán phái sinh. Những hợp đồng này thường liên quan đến hàng hóa, tiền tệ, hoặc chỉ số.
- Options Trader: Giao dịch tùy chọn (options) trên thị trường tài chính. Các tùy chọn cho phép trader mua quyền, nhưng không phải nghĩa là nghĩa vụ, để mua hoặc bán một tài sản tài chính cụ thể với giá cố định trong tương lai.
Như bạn đã đề cập, trader cũng có thể được phân loại dựa trên loại tài sản cụ thể mà họ giao dịch trên thị trường chính của họ. Phân loại này giúp xác định rõ hơn phạm vi và chuyên môn của mỗi trader.
Sắp xếp trader theo từng loại
- Trader Cá Nhân: Đây là những người tự thực hiện các giao dịch và quản lý tài khoản giao dịch cho riêng mình. Họ sử dụng tiền cá nhân để thực hiện giao dịch và chịu hoàn toàn trách nhiệm về kết quả giao dịch của họ. Trader cá nhân không bị ràng buộc bởi người khác và tự quyết định mọi quyết định đầu tư.
- Trader làm việc cho Cá Nhân hoặc Tổ Chức Khác: Những trader này làm việc dưới sự kiểm soát hoặc hướng dẫn của cá nhân hoặc tổ chức khác. Thường, họ sử dụng tiền và tài sản của người khác để thực hiện các giao dịch và chia sẻ lợi nhuận hoặc nhận một phần lương cố định dựa trên hiệu suất giao dịch của họ. Trader làm việc cho người khác thường phải tuân thủ các quy định và chính sách được đặt ra bởi người sở hữu tài khoản giao dịch hoặc tổ chức quản lý.
Trader theo trường phái phân tích
Có ba trường phái chính mà trader thường áp dụng để phân tích thị trường và ra quyết định giao dịch:
- Trader Theo Trường Phái Phân Tích Kỹ Thuật: Những trader theo trường phái này tập trung vào việc sử dụng các công cụ và phương pháp kỹ thuật như chỉ báo kỹ thuật, trendline, mô hình nến, và mô hình giá để phân tích biểu đồ và xác định xu hướng thị trường. Họ tin rằng lịch sử giá cả và các mô hình kỹ thuật có thể dự đoán xu hướng tương lai của thị trường.
- Trader Theo Trường Phái Phân Tích Cơ Bản: Trader theo trường phái này tập trung vào việc sử dụng thông tin và sự kiện kinh tế, chính trị, và xã hội để đánh giá tình hình thị trường. Họ thường theo dõi tin tức và chỉ số kinh tế, và tin rằng các sự kiện này có thể ảnh hưởng lớn đến giá cả và xu hướng thị trường.
- Trader Theo Trường Phái Kết Hợp: Những trader theo trường phái này kết hợp cả phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản để đưa ra quyết định giao dịch. Họ xem xét cả yếu tố kỹ thuật và các tin tức sự kiện để có cái nhìn tổng quan về thị trường và tối ưu hóa quyết định giao dịch của họ.
Mỗi trường phái có điểm mạnh và yếu điểm riêng, và sự lựa chọn giữa chúng thường phụ thuộc vào phong cách giao dịch và mục tiêu đầu tư của từng trader.
Những hình thức giao dịch
Có ba loại trader chính dựa trên cách họ tiến hành giao dịch:
- Copy Trader: Copy trader là những người thực hiện giao dịch bằng cách sao chép các lệnh từ các trader khác. Họ phải trả một khoản phí nhất định cho việc sao chép các giao dịch này. Điều này giúp họ thu lợi từ kinh nghiệm và hiểu biết của những người khác trong thị trường.
- Auto Trader: Auto trader không thực hiện giao dịch trực tiếp bằng tay. Thay vào đó, mọi giao dịch được tự động thực hiện thông qua các thuật toán hoặc các chương trình giao dịch tự động như các robot giao dịch tự động (EAs) hoặc tín hiệu giao dịch tự động (Forex signals). Khi thị trường đáp ứng các điều kiện được đặt ra bởi các thuật toán, các lệnh sẽ tự động được thực hiện hoặc kết thúc.
- Handle Trader: Handle trader là những người thực hiện giao dịch bằng tay mà không sử dụng bất kỳ chương trình hoặc công cụ tự động nào. Họ quản lý và quyết định mở và đóng lệnh một cách thủ công, dựa trên hiểu biết và phân tích cá nhân về thị trường.
Thời gian nắm vị thế một kèo
- Có bốn phong cách giao dịch chính trong thị trường ngoại hối, mỗi phong cách dựa trên thời gian giữ lệnh và chiến lược giao dịch:
- Scalping Trader: Scalping trader là những người giao dịch lướt sóng, nắm giữ vị thế ngắn hạn và thường chỉ trong vài giây đến vài phút. Họ thường tập trung vào các biến động giá nhỏ để tạo ra lợi nhuận nhanh chóng và thường đóng lệnh trong cùng một ngày.
- Day Trader: Day trader là những người giao dịch trong ngày, giữ lệnh từ vài phút đến vài tiếng và không để lại vị thế qua đêm. Họ tận dụng các biến động giá trong một phiên giao dịch để kiếm lợi nhuận.
- Swing Trader: Swing trader là những người giao dịch trung hạn, giữ lệnh từ vài ngày đến vài tuần. Họ không quá quan tâm đến các biến động giá ngắn hạn mà thường tập trung vào các xu hướng lớn hơn trên thị trường.
- Position Trader: Position trader là những người giao dịch vị thế hoặc dài hạn, giữ lệnh từ vài tháng trở lên. Họ thường xem xét các yếu tố cơ bản và đầu tư dựa trên giá trị cơ bản của tài sản, tương tự như các nhà đầu tư truyền thống.
Một trader cần làm gì?
Nhìn chung, các nhiệm vụ hàng ngày của một trader có sự tương đồng. Họ thường phân tích biến động giá của tài sản mà họ giao dịch để đưa ra quyết định tham gia vào giao dịch mới, thoát khỏi giao dịch hiện tại hoặc điều chỉnh giao dịch đang mở.
Mỗi ngày, trader thực hiện các giao dịch mua bán tài sản bằng cách mở và đóng lệnh thông qua các phần mềm giao dịch. Tuy nhiên, công việc cụ thể của họ có thể khác nhau tùy thuộc vào loại tài sản mà họ đang giao dịch.
Forex trader
Một trader trên thị trường ngoại hối thường tập trung vào việc giao dịch các loại tài sản phổ biến như các cặp tỷ giá, chỉ số, và vàng. Công việc chính của họ là lựa chọn cặp tỷ giá hoặc tài sản có tiềm năng giao dịch tốt.
Sau khi đã chọn được, họ tiến hành phân tích chi tiết về xu hướng và biến động của chúng. Điều này bao gồm việc sử dụng các công cụ kỹ thuật như chỉ báo, đường trend, và mô hình nến, đồng thời theo dõi các tin tức và sự kiện có liên quan. Ví dụ, công bố của các ngân hàng trung ương hoặc thay đổi chính sách lãi suất có thể ảnh hưởng đến tỷ giá.
Khi họ phát hiện tín hiệu giao dịch tiềm năng, các trader trên thị trường ngoại hối sẽ đặt lệnh giao dịch. Họ tiếp tục theo dõi lệnh này, có thể đóng lệnh nếu thị trường diễn biến không theo dự đoán hoặc thay đổi lệnh nếu có tín hiệu giá đảo chiều hoặc biến động không bình thường.
Stock trader
Stock trader tập trung vào việc giao dịch cổ phiếu, và công việc của họ thường đa dạng hơn. Họ bắt đầu bằng việc lựa chọn các cổ phiếu mà họ quan tâm và phân tích chúng để đánh giá xu hướng biến động. Phân tích này có thể dựa trên kỹ thuật bằng cách sử dụng các biểu đồ và chỉ báo kỹ thuật hoặc dựa vào thông tin từ các báo cáo tài chính của công ty.
Họ cũng cần tích cực theo dõi tin tức thị trường kinh tế tổng quan và cũng tin tức liên quan đến ngành công nghiệp mà cổ phiếu họ đang quan tâm. Việc hiểu về tình hình kinh tế của các cường quốc như Mỹ cũng quan trọng, vì nó có thể ảnh hưởng đến biến động của cổ phiếu trong nước.
Ngoài ra, stock trader cũng cần nghiên cứu các cổ phiếu sắp “lên sàn”, có tiềm năng phát triển nhanh trong thời gian ngắn sau khi được niêm yết công khai (IPO). Việc này giúp họ tận dụng cơ hội để kiếm lợi nhuận khi giá cổ phiếu mới niêm yết có thể tăng mạnh trong giai đoạn đầu.
Crypto trader
Crypto trader không chỉ quan tâm đến việc phân tích xu hướng mua bán tiền điện tử, mà còn đặc biệt quan tâm đến các dự án tiền mã hóa. Khi có thông tin về một dự án coin mới hoặc dự án sắp được niêm yết, họ thường bắt đầu nghiên cứu về tiềm năng của dự án này. Họ cũng tìm hiểu thông tin từ các nguồn đáng tin cậy trong dự án để đánh giá xem liệu có nên tham gia vào dự án này hay không.
Đối với các loại tiền điện tử mà trader đang giao dịch, họ luôn theo dõi các thông tin thị trường liên quan. Điều này bao gồm thông tin về chính sách liên quan đến tiền điện tử tại các quốc gia, cũng như những phát triển từ các tập đoàn lớn trong ngành. Tất cả những thông tin này đóng vai trò quan trọng trong quyết định giao dịch của crypto trader.
Commodity trader
Các trader chuyên giao dịch hàng hóa đòi hỏi họ phải dành nhiều thời gian để nghiên cứu kỹ về đặc tính của loại hàng hóa mà họ quan tâm. Họ cần phân tích các yếu tố có thể ảnh hưởng đến giá cả của hàng hóa, như thời tiết, nguồn cung cấp, tình hình nguồn nhân lực, và các yếu tố kinh tế, chính trị liên quan.
Giao dịch hàng hóa thường liên quan đến sử dụng các loại chứng khoán phái sinh như hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn, và hợp đồng kỳ hạn. Điều này đòi hỏi các commodity trader phải hiểu rõ về cách các loại chứng khoán này hoạt động và làm thế nào chúng tương tác với tài sản cơ sở, tức là các loại hàng hóa thật sự. Tổng cộng, công việc của trader giao dịch hàng hóa thông qua các chứng khoán phái sinh thường đòi hỏi kiến thức sâu rộng và kỹ năng chuyên sâu hơn.
Tiềm năng và thách thực của nghề trader
Trader có được gọi là một nghề không?
Tùy thuộc vào mục tiêu và cam kết của mỗi người khi tham gia giao dịch trên thị trường tài chính, trader có thể được xem là một nghề hoặc không.
Với những người tham gia vào các thị trường như chứng khoán hoặc forex, và họ chỉ dành thời gian rảnh rỗi sau giờ làm việc chính để giao dịch, mục tiêu chủ yếu có thể là kiếm thêm thu nhập nhỏ hoặc trải nghiệm một loại hình đầu tư mới. Đây thường là những người có vốn ít ỏi và chấp nhận rủi ro thấp. Đối với họ, trading có thể coi như một công việc bán thời gian, một hoạt động tay trái, không phải là nguồn thu nhập chính.
Tuy nhiên, với những người chuyên nghiệp, họ thường dành nhiều thời gian hơn để nghiên cứu thị trường, phát triển chiến lược, và quản lý vốn một cách chuyên nghiệp. Đối với họ, trading là một nghề nghiệp chính, và họ hy vọng kiếm được lợi nhuận ổn định và đáng kể từ nó.
Vì vậy, xem xét mục tiêu và cam kết của mỗi người có thể giúp đánh giá liệu trading có phải là một nghề đối với họ hay không.
Ngược lại, một người dành toàn bộ thời gian của họ trong ngày để giao dịch, họ có thể đầu tư một số vốn lớn vào việc nâng cao kiến thức và kỹ năng của mình, và xem trading như nguồn thu nhập chính. Họ thường không có một công việc khác mang lại thu nhập ổn định. Những người như vậy thường phải trải qua nhiều thất bại và mất nhiều thời gian ban đầu. Tuy nhiên, qua những kinh nghiệm này và sự tích luỹ kiến thức, họ có thể trở thành những trader chuyên nghiệp, thu nhập từ trading dần trở nên ổn định hơn. Đối với họ, trading là một nghề thực sự.
Dù bạn xem trading có phải là nghề hay không, khi đã bước chân vào lĩnh vực này, bạn phải đối mặt với nhiều thách thức và cam kết.
Những cơ hội khi làm nghề trader
Cơ hội của nghề trader
- Có thể kiếm được rất nhiều tiền
So sánh với mức thu nhập trung bình hàng tháng của một nhân viên văn phòng, một trader có thể kiếm được nhiều hơn đáng kể, thậm chí gấp vài lần. Điều này bởi vì một trader luôn tìm kiếm cơ hội lợi nhuận dựa trên sự biến động liên tục của giá cả tài sản trên các thị trường tài chính. Từng giây, từng phút, có tiềm năng kiếm tiền, cho dù là trong ngắn hạn (thực hiện nhiều giao dịch và tích lũy lợi nhuận nhỏ thành lớn) hoặc dài hạn (đầu tư và nắm giữ tài sản lâu dài để thu được lợi nhuận từ chênh lệch giá lớn). Đáng chú ý, trên thị trường forex, trader có khả năng kiếm tiền cả khi thị trường đang giảm giá.
- Đây là một nghề có thể tự do
Không cần phải cam kết với bất kỳ người nào và có khả năng giao dịch bất kỳ lúc nào trong ngày, mọi thứ bạn cần chỉ là một chiếc máy tính kết nối internet. Bạn có thể làm việc tại nhà, tại quán cà phê, hoặc bất kỳ nơi nào bạn muốn. Bạn có thể kết hợp việc giao dịch với việc chăm sóc con cái, nấu ăn, hoặc thậm chí làm những công việc khác. Bạn sẽ không còn phải chịu những áp lực từ sếp, không cần phải ăn mặc lịch lãm khi làm việc. Điều này mang lại cho bạn sự tự do và thoải mái trong công việc trading. Nếu bạn làm tốt, bạn có thể đạt được sự độc lập tài chính.
Sự độc lập và tính linh hoạt trong nghề trader cũng là điều mà nhiều người trẻ đang hướng đến ngày nay.
- Mất ít chi phí để trở thành trader
Chi phí mà chúng tôi muốn thảo luận ở đây không phải là chi phí giao dịch, mà là chi phí để trở thành một trader.
Trong nhiều ngành nghề khác như y học, giảng dạy, kế toán, các bạn phải đầu tư rất nhiều tiền cho việc học, bao gồm cả học phí đại học, học thạc sĩ, và nhiều cấp bậc khác. Tất cả điều này để hy vọng có một công việc ổn định với mức lương tương đối cao sau này. Nhưng để trở thành một trader, bạn không cần bằng cấp hoặc chứng chỉ đặc biệt. Thậm chí, bạn có thể tham gia các khóa học đào tạo trader hoặc các khóa học về tài chính, thị trường với mức học phí thấp hơn nhiều so với nhiều ngành khác. Quan trọng nhất là kinh nghiệm và sự cố gắng không ngừng nghỉ của chính bạn.
Bên cạnh đó, bạn cũng có thể tự học thông qua các tài liệu miễn phí trên các diễn đàn tài chính, trang web về chứng khoán, forex và học từ những người có kinh nghiệm. Hãy tham gia ngay khóa học forex miễn phí của kienthucforex.info để bắt đầu trở thành một trader trên thị trường.
Chi phí thấp cũng phản ánh vào mức vốn ban đầu cần đầu tư. Trading không đòi hỏi bạn phải có số vốn lớn. Nhiều sàn forex thậm chí hỗ trợ trading trên các loại tài khoản ký quỹ thấp, chỉ từ vài chục đô.
- Có thể tăng thêm kiến thức
Công việc trading đòi hỏi bạn phải thực hiện tìm hiểu và nghiên cứu về nhiều khía cạnh khác nhau, bao gồm thị trường, tài chính, kinh tế, chính trị, xã hội của các quốc gia khác nhau. Bạn cần phải hiểu về hoạt động sản xuất, kinh doanh của các doanh nghiệp, và đặc tính của từng loại thị trường và tài sản cụ thể. Một trader có thể phát triển một sự am hiểu đáng kể về những kiến thức này, mà thậm chí ngồi trong giảng đường của trường học hoặc tham gia các khóa học cũng không đủ để đạt được.
Ngay cả sau khi bạn không còn là một trader, những kiến thức này vẫn sẽ có ích cho bạn trong nhiều công việc khác. Chúng giúp bạn phát triển khả năng tư duy, khả năng phán đoán và khả năng phản ứng linh hoạt, và có thể đóng góp đáng kể vào sự phát triển của bạn.
Thách thức của nghề trader
Thách thức lớn nhất trong nghề trader chính là đối mặt với rủi ro. Nghề trader không phải là sự lựa chọn dành cho những người thích sự an toàn. Khi bạn là một trader, bạn phải sẵn sàng đối diện với rủi ro, dù rủi ro đó có thấp hay cao. Rủi ro thấp thường đi kèm với lợi nhuận thấp, trong khi rủi ro cao có thể đem lại lợi nhuận lớn.
Ở đây, chúng ta không đang nói về rủi ro về mặt an toàn như một số công việc khác, chẳng hạn như công việc liên quan đến tiếp xúc với hóa chất nguy hiểm. Chúng ta đang nói về rủi ro tài chính, có nghĩa là khả năng mất tiền. Trong những công việc như giáo viên hoặc nhân viên văn phòng, nếu bạn làm không tốt, bạn có thể bị trừ lương, nhưng bạn không mất tiền đầu tư hay vốn. Nhưng trong nghề trader, nếu bạn làm không tốt, bạn có thể mất số tiền bạn đã đầu tư, và đôi khi thậm chí là mất nhiều hơn.
Rủi ro trong nghề trader xuất phát từ nhiều nguồn, hoặc có thể nói là do nhiều nguyên nhân gây ra việc mất tiền khi giao dịch.
Thứ nhất, một nguyên nhân chính là việc phân tích và nhận định sai về xu hướng thị trường hoặc thiếu hệ thống giao dịch hiệu quả. Có hai khía cạnh chính làm nảy sinh vấn đề này. Đầu tiên, đó là việc trader có thể thiếu kỹ năng phân tích và nhận định thị trường một cách chính xác. Điều này có thể xuất phát từ việc thiếu hiểu biết sâu rộng về thị trường, công cụ phân tích, hay khả năng đọc và đánh giá thông tin. Thứ hai, thị trường tài chính, bởi bản chất của nó, thường biến động do nhiều yếu tố khác nhau và không luôn tuân theo dự đoán của trader.
Thứ hai, không có hệ thống giao dịch hiệu quả cũng là một nguyên nhân khiến trader gặp rủi ro. Điều này có thể xuất phát từ việc không định rõ phong cách giao dịch, không xác định được chiến lược giao dịch hiệu quả, hoặc thiếu kỹ năng quản lý vốn, quản lý rủi ro, quản lý cảm xúc, và thời gian.
Trong cả hai trường hợp, rủi ro chủ yếu bắt nguồn từ chính trader, và đôi khi quan trọng hơn là các yếu tố bên ngoài của thị trường. Để trở thành một trader thành công, việc đầu tư vào kiến thức là điều cực kỳ quan trọng. Điều này đặt ra một thách thức lớn trong nghề trader.
Có một số nguy cơ và thách thức mà những ai làm trader phải đối mặt, và chúng có thể gây ra mất tiền trong quá trình giao dịch.
Thách thức đầu tiên là khả năng bị lừa đảo từ các broker hoặc dịch vụ ủy thác đầu tư không đáng tin cậy. Trong thị trường tài chính, vẫn còn tồn tại nhiều thực thể không trung thực. Nếu không đủ cảnh giác, trader có thể dễ dàng rơi vào bẫy của những nhà môi giới không đáng tin cậy hoặc các dịch vụ ủy thác đầu tư lừa đảo, dẫn đến mất tiền.
Thách thức thứ hai là việc nghề trader vẫn chưa được pháp luật bảo hộ một cách rõ ràng tại một số quốc gia, trong đó có Việt Nam. Điều này có nghĩa là khi có vấn đề tranh chấp giữa trader và broker hoặc các tổ chức ủy thác giao dịch, trader sẽ không có sự bảo vệ từ pháp luật quốc gia và có thể phải tự chịu rủi ro và thiệt hại.
Thách thức cuối cùng là khả năng bị cám dỗ bởi tiền. Trader có thể dễ dàng bị cuốn vào vòng xoáy của sự cám dỗ về lợi nhuận lớn. Khi gặp thua lỗ liên tục, tâm lý có thể trở nên không ổn định, và trader có thể tìm cách bù đắp bằng cách giao dịch quá mức và không kiểm soát được cảm xúc, dẫn đến thất bại và mất nhiều tiền hơn.
Phân biệt trader và nhà đầu tư
Dù cả trader và investor đều tham gia vào thị trường tài chính và thực hiện các giao dịch mua bán tài sản, nhưng họ hoạt động theo các phong cách và mục tiêu khác nhau.
Trader thường có thời gian nắm giữ vị thế ngắn hơn so với investor, trừ khi là position trader, mà có thể giữ vị thế trong thời gian dài hơn. Trader tập trung vào việc kiếm lợi nhuận từ sự biến động ngắn hạn của giá tài sản, thường dựa vào sự chênh lệch giá tại thời điểm mở và đóng giao dịch. Ngược lại, investor quan tâm nhiều hơn đến việc gia tăng giá trị nội tại của tài sản. Họ đặt cược vào sự tăng trưởng dài hạn của thị trường, thường mong đợi thị trường sẽ phát triển và giá tài sản sẽ tăng lên.
Một điểm đáng chú ý khác là trader có khả năng kiếm tiền cả khi thị trường đi xuống, thông qua việc đặt cược vào giảm giá của tài sản (short selling), trong khi investor thường chỉ mong đợi thị trường tăng trưởng và không có lợi nhuận từ việc thị trường đi xuống.
Cách nào để có thể là một trader chuyên nghiệp?
Điều này là ước mơ của rất nhiều trader khi họ bước chân vào thị trường, đặc biệt là những người coi trading như một nghề, nguồn thu nhập chính. Để trở thành một trader chuyên nghiệp và đạt được sự tự do tài chính, cần phải tuân theo một số nguyên tắc quan trọng và tạo ra một quy trình giao dịch hiệu quả để giảm thiểu rủi ro.
Nhưng một trader mới sẽ làm thế nào để đạt được điều này và cần những nguyên tắc gì để làm cho quá trình này ít rủi ro nhất?
Đổi tư duy chơi và những kỳ vọng dễ hơn
Điều này là nguyên tắc đầu tiên mà một trader cần phải nắm vững. Nghề trader không phải là một con đường dễ dàng và rủi ro luôn tồn tại. Đầu tiên, hãy ngừng kỳ vọng về việc trở nên giàu có một cách nhanh chóng và tập trung vào cách hạn chế rủi ro tối đa.
Ngoài ra, cần thay đổi tư duy về giao dịch:
- Hiểu rằng nghề trader không phải là con đường nhanh chóng để giàu có.
- Không có công thức nào đảm bảo thành công 100% trong giao dịch.
- Dành thời gian, nỗ lực và tài chính để nghiên cứu là điều không thể tránh khỏi.
- Kiên nhẫn và không ngừng học hỏi, nâng cao kiến thức là quan trọng.
Đầu tư cho kiến thức của bản thân
Công việc trading mang theo rủi ro và cách duy nhất để giảm thiểu rủi ro này chính là trở nên giỏi, hiểu sâu và tích lũy kinh nghiệm. Đầu tư vào kiến thức là một nguyên tắc không thể bỏ qua của trader, bất kể bạn đang ở trình độ nào.
Nên tập trung học kiến thức gì?
- Biết cách tìm hiểu kỹ mọi thứ
Hãy làm quen dần với việc tiến hành nghiên cứu về kinh tế và tài chính, bởi những yếu tố này đều có tác động đến giá cả trên thị trường. Nghiên cứu không chỉ bao gồm việc hiểu và đọc các báo cáo tài chính, tài liệu thống kê, hoặc theo dõi tin tức kinh tế và chính trị, mà còn đòi hỏi bạn phải đào sâu hơn vào từng chi tiết cụ thể. Nghiên cứu này có thể bao gồm việc tìm hiểu về đặc tính của các tài sản giao dịch, thị trường cụ thể, các chiến lược, công cụ phân tích, mô hình, và thậm chí là hệ thống giao dịch của các trader chuyên nghiệp.
- Phân tích thông tin
Khả năng nhận định của bạn về xu hướng biến động giá sau khi đã nghiên cứu kỹ về các yếu tố ảnh hưởng đến giá hoặc phân tích xu hướng dựa trên biểu hiện của giá trên biểu đồ đóng vai trò quan trọng trong quá trình giao dịch. Kết quả của quá trình phân tích chính là nền tảng để bạn đưa ra quyết định giao dịch, và thành công hay thất bại thường phụ thuộc vào khả năng phân tích của bạn có chính xác hay không.
- Biết quản lý vồn, và rủi ro
Nắm giữ và chi tiêu tiền có vẻ đơn giản, nhưng cách bạn thực hiện nắm giữ và chi tiêu một cách hiệu quả để tối ưu hóa lợi nhuận và hạn chế rủi ro mới là điều khó khăn. Nếu bạn không áp dụng một chiến lược quản lý vốn và quản lý rủi ro hiệu quả, tiền của bạn có thể biến mất nhanh chóng sau vài giao dịch hoặc bạn có thể thấy rằng dù có lợi nhuận trong nhiều giao dịch ngắn hạn, nhưng cuối cùng lại gánh thua lỗ lớn trong dài hạn.
Ngoài việc đầu tư vào kiến thức, việc luyện tập thường xuyên là quan trọng để biến những kiến thức đã học thành bí quyết riêng của bạn. Hãy luôn ghi nhớ rằng đầu tư vào kiến thức chỉ giúp bạn trở nên tốt hơn, nhưng áp dụng và luyện tập mới thực sự làm bạn trở thành một trader giỏi.
Biết cách tạo hệ thống giao dịch
Pro trader luôn có hệ thống giao dịch rõ ràng và chi tiết vì họ hiểu rằng việc này là chìa khóa để thành công trong thị trường tài chính. Ngược lại, những trader mới thường giao dịch một cách không kế hoạch, không nguyên tắc, và thường xuyên bị mất hướng, dẫn đến thất bại.
Một hệ thống giao dịch hiệu quả giúp trader đi đúng hướng, không bị lạc lối khi thị trường biến động, và có khả năng phản ứng linh hoạt trước những tình huống bất ngờ. Để xây dựng một hệ thống giao dịch hiệu quả, có một số bước quan trọng:
- Xác định phong cách giao dịch: Trader cần xác định mục tiêu tài chính, thời gian dành cho giao dịch, và mức độ chấp nhận rủi ro của họ. Dựa trên các yếu tố này, họ có thể xác định phong cách giao dịch phù hợp.
- Lựa chọn chiến lược giao dịch: Dựa trên phong cách giao dịch, trader có thể chọn chiến lược phù hợp như giao dịch ngắn hạn, trung hạn, hoặc dài hạn.
- Lên kế hoạch giao dịch: Trader cần lên kế hoạch chi tiết về cách họ sẽ tiến hành giao dịch. Điều này bao gồm việc đặt mục tiêu lợi nhuận và rủi ro cụ thể cho từng giao dịch, cũng như việc quản lý vốn.
- Tuân thủ kế hoạch: Một khi kế hoạch giao dịch đã được xác định, trader cần tuân thủ nó một cách nghiêm ngặt. Điều này đòi hỏi kiên nhẫn và tự kiểm soát.
Việc có một hệ thống giao dịch rõ ràng và tuân thủ kế hoạch giúp trader tăng cơ hội thành công và giảm thiểu rủi ro.
dịch sẽ tăng lên bấy nhiêu. Và sau cùng, các bạn phải có chiến lược quản lý vốn, quản lý rủi ro hiệu quả.
Và một nguyên tắc không thể thiếu trong hệ thống giao dịch của tất cả các trader chuyên nghiệp, đó là “ĐỪNG BAO GIỜ QUÊN ĐẶT STOP LOSS”.
Tuân thủ kỷ luật của bản thân
Bạn cần thiết lập một số nguyên tắc cơ bản cho công việc trading của mình và luôn tuân thủ chúng. Ví dụ:
- Đặt Stop Loss: Luôn đặt điểm Stop Loss để hạn chế rủi ro trong mọi giao dịch.
- Quản lý vốn: Không bao giờ đặt hơn 1% số dư tài khoản trong một giao dịch. Quản lý vốn là chìa khóa để bảo vệ tài khoản khỏi rủi ro lớn.
- Kiểm soát tâm lý: Ngừng giao dịch và xem xét lại hệ thống nếu có 3 giao dịch thua liên tiếp. Điều này giúp bạn giữ tinh thần lạnh lùng và tránh đưa ra quyết định thiếu suy nghĩ.
- Tự nâng cao: Luôn học hỏi và phát triển kiến thức về thị trường và phương pháp giao dịch. Thế giới tài chính luôn biến đổi, và việc cập nhật kiến thức là quan trọng.
- Thực hành và kiên nhẫn: Giao dịch thường cần thời gian để hoàn thiện. Kiên nhẫn và thực hành liên tục là chìa khóa để trở thành một trader thành công.
Kỷ luật trong trading giúp bạn duy trì sự ổn định và tạo ra một môi trường có lợi cho chiến lược của bạn.
Giữ được tâm lý và tập làm quen việc thua lỗ
Cảm xúc chính là nguyên nhân hàng đầu gây thất bại cho các trader. Chúng có khả năng làm suy yếu kỷ luật và thúc đẩy các quyết định mà bạn đã đặt ra. Trader thường rơi vào một trong hai trạng thái cảm xúc: hoặc là tâm lý lo lắng và tiếc nuối sau khi thua lỗ một cách đáng kể, hoặc là trở nên tự mãn và chủ quan khi liên tục có lợi nhuận. Cả hai trạng thái này đều có thể gây hại và ảnh hưởng xấu đến công việc trading của bạn.
Trước những thua lỗ, trader thường đối mặt với áp lực lớn và có thể dẫn đến các quyết định không hợp lý. Để tránh điều này, quan trọng là hạn chế rủi ro bằng cách không đặt cược quá nhiều vào một lệnh duy nhất và để thua lỗ ở mức có thể chấp nhận được.
Các trader chuyên nghiệp luôn biết cách kiểm soát tốt cảm xúc của họ. Một cách để làm điều này là bắt đầu với một số vốn nhỏ, sau đó theo dõi và điều chỉnh cảm xúc của mình mỗi khi trải qua các giai đoạn thắng, thua, và điều này giúp họ duy trì một tâm trạng lý tưởng trong quá trình trading.
Luôn kiên trì và biết chờ đợi
Kiên nhẫn và kiên trì là hai nguyên tắc không thể thiếu đối với người muốn trở thành một trader chuyên nghiệp.
Tính kiên nhẫn đặc biệt quan trọng khi bạn đang thực hiện quá trình phân tích và giao dịch. Khi phân tích thị trường, nếu bạn nhận thấy một tín hiệu giao dịch, nhưng không có đủ sự chắc chắn về khả năng thành công, hãy kiên nhẫn đợi thêm tín hiệu khác thay vì nôn nóng đưa ra quyết định ngay lập tức. Trong khi giao dịch, nếu giá chạy ngược lại dự đoán của bạn, đừng nản lòng và đóng lệnh ngay. Hãy kiên nhẫn và tin tưởng vào hệ thống giao dịch của bạn.
Tính kiên trì là yếu tố quan trọng trong tất cả các khía cạnh của nghề trader. Nếu bạn không kiên trì, bạn sẽ khó mà tồn tại trên thị trường. Bạn có thể dễ dàng trở nên chán nản sau một số thất bại ban đầu. Trong nghề trader, kiên trì thể hiện qua việc không ngừng nghiên cứu, học hỏi, và luyện tập. Nó còn thể hiện qua việc duy trì và điều chỉnh hệ thống giao dịch của bạn khi cần thiết, đồng thời kiên trì ngay cả khi gặp thất bại.
Kết bài
Sau những thông tin mà tapchitaichinh.info đã chia sẻ ở trên, hy vọng bạn đã có cái nhìn rõ ràng hơn về nghề trader và có thể xem xét sự phù hợp của mình với công việc này, cùng với những khía cạnh lợi và rủi ro của nó. Nếu bạn đã quyết định trở thành một trader, đừng quên rằng sự nghiêm túc và kiên trì là hai yếu tố quan trọng. Những nguyên tắc mà chúng tôi đã chia sẻ ở phần cuối không thể đảm bảo thành công tuyệt đối, nhưng chắc chắn sẽ giúp bạn hạn chế rủi ro và tiến gần hơn đến mục tiêu trở thành một trader chuyên nghiệp. Chúc bạn may mắn trên con đường này!