Ngân hàng Trung ương, hay còn được gọi là Central Bank, là một thành phần quan trọng và có tác động lớn đến tỷ giá tiền tệ. Đối với nhà giao dịch Forex, bất kể phong cách phân tích cơ bản hay phân tích kỹ thuật, đều cần quan tâm đến vai trò của Ngân hàng Trung ương. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về Ngân hàng Trung ương, từ đó cung cấp cái nhìn chính xác về tình hình hiện tại, giúp bạn đưa ra các quyết định giao dịch hiệu quả.
Xem thêm bài viết :
Forex trading là gì? Những sai lầm của các trader
Momentum là gì? Sử dụng Momentum hiệu quá trong forex
Đường EMA là gì? Những cách sử dụng EMA mang lại kết quả tốt
Ngân hàng Trung Ương là gì?
Ngân hàng Trung ương, hay còn được gọi là Central Bank, là một cơ quan có nhiệm vụ quản lý hệ thống tiền tệ của một quốc gia, một nhóm quốc gia hoặc một khu vực lãnh thổ cụ thể. Nhiệm vụ chính của Ngân hàng Trung ương là thực hiện chính sách tiền tệ và duy trì sự ổn định cho đồng tiền quốc gia.
Ngân hàng Trung ương được thành lập với mục tiêu chính là bảo đảm giá trị của đồng tiền và ổn định nguồn cung tiền. Nó cũng có trách nhiệm kiểm soát lãi suất và đảm bảo sự ổn định của hệ thống ngân hàng thương mại. Thông qua các biện pháp và chính sách tiền tệ, Ngân hàng Trung ương cũng có khả năng cứu trợ các ngân hàng thương mại khỏi sự phá sản và duy trì sự ổn định trong hệ thống tài chính.
Hầu hết Ngân hàng Trung ương đều được quản lý bởi chính phủ, nhưng có một số mức độ độc lập để đảm bảo tính công bằng và không phụ thuộc quá nhiều vào áp lực chính trị. Điều này giúp Ngân hàng Trung ương có thể thực hiện chính sách tiền tệ một cách độc lập và hiệu quả.
Tóm lại, Ngân hàng Trung ương là cơ quan quan trọng trong hệ thống tài chính quốc gia, có trách nhiệm quản lý chính sách tiền tệ và đảm bảo sự ổn định cho đồng tiền và hệ thống ngân hàng.
Riksbank ngân hàng lâu đời nhất
Có một câu nói cho rằng “Tiền là quyền lực – Money is power”, và dù thời gian trôi qua, câu nói này vẫn đúng và sẽ tiếp tục đúng trong tương lai. Trên thực tế, trong vài thế kỷ qua, các nền kinh tế đã trải qua sự tăng trưởng và suy giảm không ngừng, đặc biệt là do các cuộc chiến tranh. Trong những thời điểm khó khăn nhất trong lịch sử, điều quan trọng nhất là các quốc gia phải kiểm soát giá trị đồng tiền của mình.
Đây là lý do quan trọng mà các Ngân hàng Trung ương đã ra đời. Thuật ngữ “Ngân hàng Trung ương” (Central Bank) ban đầu xuất hiện ở Thụy Điển và sau đó trở nên phổ biến và được biết đến trên toàn thế giới. Riksbank là Ngân hàng Trung ương lâu đời nhất trên thế giới, được thành lập từ năm 1668. Năm 2018 đã đánh dấu kỷ niệm 350 năm thành lập Riksbank.
Qua đó, Ngân hàng Trung ương đã đóng vai trò quan trọng trong việc kiểm soát, quản lý và duy trì giá trị của đồng tiền quốc gia, đồng thời đảm bảo sự ổn định trong hệ thống tài chính và kinh tế.
Nguồn gốc của ngân hàng trung ương
Các Ngân hàng Trung ương được hình thành với mục đích sử dụng các khái niệm kinh tế để quản lý dòng tiền trong nền kinh tế, đảm bảo chất lượng và số lượng của nó. Nguyên do đằng sau việc thành lập các Ngân hàng Trung ương là nhận thức về sức mạnh của hàng hóa xuất khẩu và tiềm năng của nhập khẩu. Sự thay đổi này đã thay đổi cách thế giới hoạt động. Central Bank được tạo ra nhằm kiểm soát dòng tiền của một quốc gia.
Đối với những nhà giao dịch theo mô hình Price Action, việc hiểu về các mô hình nến, phân tích biểu đồ và các yếu tố khác là quan trọng. Tuy nhiên, để thực sự hiểu và điều khiển thị trường Forex, không thể bỏ qua câu trả lời cho câu hỏi về yếu tố quan trọng nào là trụ cột trong quá trình vận hành thị trường. Đó chính là Ngân hàng Trung ương – Central Bank.
Ngân hàng Trung ương đóng vai trò quan trọng trong việc tạo ra các nguyên tắc và quy tắc, quyết định về chính sách tiền tệ và sử dụng thông tin kinh tế để đạt hiệu quả trong giao dịch. Hiểu rõ về vai trò và hoạt động của Ngân hàng Trung ương là cực kỳ quan trọng để định hình chiến lược giao dịch và đưa ra các quyết định thông minh trong thị trường Forex.
Những chức năng quan trọng nhất của Central Bank
Các Ngân hàng Trung ương được thành lập với sứ mệnh và chức năng quan trọng. Dưới đây là 6 chức năng và nhiệm vụ chính của chúng:
- Phát hành tiền quốc gia: Central Bank có trách nhiệm quản lý việc phát hành tiền tệ của quốc gia, đảm bảo sự ổn định và tin cậy của đồng tiền.
- Điều tiết các nguồn tín dụng trong nền kinh tế: Các Ngân hàng Trung ương can thiệp vào thị trường tài chính để điều tiết và kiểm soát các nguồn tín dụng, nhằm duy trì sự ổn định và cân bằng trong hệ thống tài chính.
- Quản lý giá trị tiền tệ trên thị trường ngoại hối: Central Bank can thiệp vào thị trường ngoại hối để quản lý và bảo vệ giá trị tiền tệ quốc gia, đồng thời đảm bảo sự ổn định và cạnh tranh của đồng tiền trên thị trường quốc tế.
- Giữ nguyên tỷ lệ dự trữ tiền gửi của các Central Bank khác: Các Ngân hàng Trung ương đóng vai trò quan trọng trong việc giữ nguyên tỷ lệ dự trữ tiền gửi của các Ngân hàng Trung ương khác, tạo sự tin cậy và ổn định trong hệ thống ngân hàng quốc tế.
- Đóng vai trò là cơ quan tài chính của Chính phủ Trung ương: Central Bank có thể đóng vai trò là cơ quan tài chính của Chính phủ Trung ương, hỗ trợ Chính phủ trong việc phát hành chứng khoán mới để tài trợ cho các hoạt động của họ.
- Nỗ lực giữ vững trật tự trên thị trường chứng khoán: Central Bank tham gia tích cực vào thị trường chứng khoán của Chính phủ để duy trì và giữ vững trật tự và ổn định của thị trường chứng khoán.
Điều cơ bản về ngân hàng trung ương
Hệ thống tài chính toàn cầu được xoay quanh đồng tiền dự trữ toàn cầu, và trong quá khứ, đồng bảng Anh (GBP) đã đóng vai trò này trước khi bị thay thế bởi đồng đô la Mỹ (USD) sau Hội nghị Bretton Woods.
USD đã trải qua thời kỳ hoàng kim trong lĩnh vực ngoại hối. Các nhà giao dịch ngoại hối thường giao dịch các vị thế trong các nền kinh tế hàng đầu trên thế giới, như Hoa Kỳ, Nhật Bản, Vương quốc Anh, Liên minh châu Âu (EU), Canada, Úc, New Zealand, và đồng tiền của những quốc gia này như USD, JPY, GBP, EUR, CAD, AUD, NZD.
Trên thị trường Forex, các cặp tiền tệ được hình thành bằng cách kết hợp các loại tiền tệ này. Có các cặp tiền tệ chéo và các cặp tiền tệ chính (Major Pairs) như USD/JPY, GBP/USD, NZD/USD, EUR/USD. Khi giao dịch trên thị trường Forex, việc nghiên cứu về nền kinh tế của hai đất nước riêng biệt là quan trọng. Sự khác biệt về kinh tế giữa hai đất nước này sẽ ảnh hưởng đến đồng tiền chính của mỗi quốc gia và tạo ra biến động trong tỷ giá hối đoái.
Central Bank – là nơi chịu trách nhiệm của các đồng tiền các nước
Sau khi tìm hiểu về Central Bank, ta nhận thấy rằng chúng là nhân tố chịu trách nhiệm cho các biến động và giá trị của đồng tiền trong mỗi quốc gia. Các Ngân hàng Trung ương quan trọng trên thế giới bao gồm FED (Cục dự trữ liên bang Hoa Kỳ), ECB (Ngân hàng Trung ương châu Âu), BoJ (Ngân hàng Trung ương Nhật Bản), BoE (Ngân hàng Trung ương Vương Quốc Anh), BoC (Ngân hàng Trung ương Canada), RBNZ (Ngân hàng dự trữ New Zealand) và RBA (Ngân hàng quốc gia Úc).
Nhiệm vụ của các Central Bank là tạo ra chính sách tiền tệ cho đồng tiền trong phạm vi quyền hạn của mình, từ đó kiểm soát giá trị của đồng tiền quốc gia và sử dụng các công cụ tài chính liên quan. Đối với giao dịch Forex, các nhà giao dịch phân tích kỹ thuật thường chỉ có thể thích ứng với điều chỉnh trong tình hình kinh tế tổng quát.
Tuy nhiên, một vấn đề phổ biến là xuất hiện các biến động bất ngờ trong giai đoạn tăng trưởng hoặc suy thoái kinh tế. Điều này làm cho việc giao dịch theo phương pháp phân tích kỹ thuật thuần túy trở nên khó khăn và thời gian tồn tại trên thị trường của những người theo phương pháp này thường rất ngắn.
Một điều mà nhiều nhà giao dịch không nhận thức là tất cả các Ngân hàng Trung ương hoạt động dưới sự quản lý của một tổ chức toàn cầu có trụ sở tại Basel, Thụy Sĩ, gọi là Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS – Bank for International Settlements).
Những trường hợp về lãi suất của FED
Hãy cùng xem hai minh họa chi tiết về tác động của ngân hàng trung ương lên chính sách tiền tệ và nền kinh tế toàn cầu.
- Giảm lãi suất của FED và tác động lên USD:
Khi FED giảm lãi suất, hệ thống tiền tệ toàn cầu sẽ chịu tác động lớn. Điều này dẫn đến giá trị đồng USD giảm, tức là nó sẽ rẻ hơn. Vì sao USD lại rẻ hơn? Khi lãi suất của đồng USD giảm, việc vay mượn USD trở nên hấp dẫn hơn đối với các thị trường mới nổi và các quốc gia khác. Điều này có thể giúp thúc đẩy nền kinh tế của họ. Tuy nhiên, tình hình này có thể lan tỏa đến các nền kinh tế lớn khác, gây ra những khó khăn kinh tế. - Tăng lãi suất của FED và tác động lên USD:
Khi FED tăng lãi suất, điều này thường cho thấy nền kinh tế toàn cầu đang phát triển mạnh mẽ. Điều này có thể là tin tức tốt đối với Hoa Kỳ và công dân của họ. Tuy nhiên, việc tăng lãi suất USD có thể gây khó khăn cho các quốc gia khác. Điều này xảy ra vì hầu hết các khoản vay quốc tế lớn đều được tính bằng đồng USD. Khi lãi suất USD tăng, các quốc gia và khu vực vay mượn sẽ phải trả lãi suất cao hơn, gây áp lực tài chính lên họ.
Như vậy, ngân hàng trung ương đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì sự ổn định tài chính và tiền tệ toàn cầu. Khi tham gia vào thị trường tài chính, cần theo dõi tin tức liên quan đến ngân hàng trung ương để đánh giá chính xác tình hình thị trường và đưa ra các quyết định giao dịch hợp lý.